Договор банковской гарантии

смотреть видео
Договор предоставления банковской гарантии предполагает поручительство банка выполнить платежные обязательства по договору за своего клиента. В разделе представлен образец договора банковской гарантии с приложениями и описаны условия договора.
Полезная информация
Описания

Банковская гарантия считается одним из наиболее надежных и эффективных способов обеспечения надлежащего выполнения обязательств для кредитора (бенефициара).

Договор банковской гарантии представляет собой обязательство банка или иного кредитного учреждения, а также страховой организации (гаранта) дать по просьбе другого лица (принципала) письменное обязательство уплатить кредитору принципала (бенефициару) в соответствии с условиями даваемого гарантом обязательства денежную сумму при представлении бенефициаром письменного требования о ее уплате (ст. 368 ГК РФ).

Таким образом, предоставление банковской гарантии обеспечивает надлежащее выполнение принципалом обязательства (например, договора поставки). В случае ненадлежащего выполнения принципалом обязательства (например, несвоевременной оплаты товара), бенефициар представляет требование об оплате суммы гарантии в письменной форме с приложением указанных в образце договора банковской гарантии документов. В требовании или в приложении к нему бенефициар должен указать, в чем состоит нарушение принципалом основного обязательства (к примеру – несвоевременная оплата товара). После этого гарант выплачивает бенефициару сумму, на которую выдана банковская гарантия или отказывает в ее оплате.

Основаниями отказа в удовлетворении требования бенефициара оплатить сумму гарантии являются:

  • Требование не соответствует условиям договора;
  • Приложенные к требованию документы не соответствуют условиям договора;
  • Требование и (или) документы представлены гаранту по окончании определенного в договоре срока (ст. 376 ГК РФ).

Договор о предоставлении банковской гарантии может выдаваться в обеспечение любого обязательства принципала, но чаще всего выдается для обеспечения:

  • Исполнения договора (контракта). Цель данного соглашения - компенсация ущерба, понесенного бенефициаром в результате неисполнения договора (контракта) принципалом;
  • Заключения контракта в случае выигрыша тендера принципалом. Цель - компенсация расходов бенефициара на проведение нового тендера;
  • Возврата платежей. Цель - компенсация предварительной оплаты бенефициаром и не возвращенной принципалом денежной суммы. Этот тип гарантии может применяться в отношении любого вида контракта, содержащего условие о предварительной оплате;
  • Надлежащего технического обслуживания смонтированного принципалом оборудования в обусловленный сторонами период времени;
  • Своевременного вывоза импортных товаров или оборудования, которые были временно ввезены в РФ для участия в выставке, на период строительства и т.д. и не подлежат обложению пошлинами;
  • Приобретения ценных бумаг. Цель – обеспечение выплаты гарантом стоимости акций акционерам, продающим свои акции, если лицо, приобретшее такие акции, не оплатило стоимость акций прежним акционерам.

Стороны договора

Сторонами договора банковской гарантии являются гарант, принципал и бенефициар.

Гарант - это лицо, которое выдает письменный документ, содержащий обязательство выплатить денежную сумму в случае представления бенефициаром письменного требования об оплате. Гарантом могут быть только банки, иные кредитные учреждения и страховые организации.

Принципал – это лицо, являющееся должником по обязательству, исполнение которого обеспечивается банковской гарантией.

Бенефициар - лицо, в пользу которого как кредитора принципала выдается банковская гарантия. Принципалами и бенефициарами могут быть как юридические, так и физические лица.

Одним из основных признаков договора банковской гарантии является его независимость от обязательства, в обеспечение которого она выдана (ст. 370 ГК РФ). Независимость заключается в том, что она:

  • Не прекращается с прекращением основного обязательства и не изменяется с его изменением;
  • Не становится недействительной при недействительности основного обеспечиваемого обязательства;
  • Устанавливает, что обязательство гаранта по уплате денег должно быть исполнено при повторном требовании бенефициара даже в случаях, когда обязательство, обеспеченное банковской гарантией, полностью или в части уже исполнено, прекратилось по иным основаниям либо недействительно (п. 2 ст. 376 ГК).

Существенные условия договора банковской гарантии:

  • Срок действия;
  • Сумма гарантии и валюта, в которой гарантия выплачивается;
  • Иные условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение (п. 1 ст. 432 ГК РФ).

Дополнительные условия договора банковской гарантии:

  • Ссылка на основное обязательство, для обеспечения которого она выдается;
  • Указание бенефициара;
  • Порядок выплаты и объем вознаграждения, подлежащего выплате принципалом гаранту (п. 2 ст. 369 ГК РФ);
  • Возможность или невозможность регрессного требования гаранта к принципалу в случае выплаты им денег бенефициару (п. 1 ст. 379 ГК РФ);
  • Возможность или невозможность истребования гарантом от принципала возмещения сумм, уплаченных бенефициару не в соответствии с условиями гарантии или за нарушение обязательств гаранта перед бенефициаром (п. 2 ст. 369 ГК РФ);
  • Возможность отзыва гарантом выдаваемой гарантии (ст. 371 ГК РФ);
  • Документы, при представлении которых гарантом должна производиться выплата;
  • И другие.

Форма договора о предоставлении банковской гарантии между гарантом и принципалом подчиняется общим нормам о форме сделок. Поскольку гарантами могут выступать только банки, кредитные учреждения и страховые организации, являющиеся юридическими лицами, все их соглашения с принципалами должны совершаться в простой письменной форме (ст. 161 ГК РФ). Нарушение простой письменной формы не влечет недействительности соглашения между гарантом и принципалом и влияет на юридическую судьбу банковской гарантии. Она действительна даже в тех случаях, когда она выдана на основании устной просьбы принципала в силу того, что выдача банковской гарантии есть односторонняя сделка, которая порождает одностороннее обязательство гаранта.

По общему правилу, банковская гарантия вступает в силу с момента ее выдачи. Однако стороны могут предусмотреть, что она вступает в силу также с определенной даты, с момента выдачи бенефициаром кредита принципалу, либо с момента получения письменного согласия бенефициара на принятие гарантии и наступления других обстоятельств.

Прекращение обязательств гаранта перед бенефициаром происходит по следующим основаниям (п. 1 ст. 378 ГК РФ):

  • Уплата бенефициару суммы, на которую выдана гарантия;
  • Окончание определенного в гарантии срока, на который она выдана;
  • Отказ бенефициара от своих прав по гарантии и возвращение ее гаранту;
  • Отказ бенефициара от своих прав по гарантии путем письменного заявления об освобождении гаранта от его обязательств.

Особенность прекращения договора банковской гарантии, по сравнению с общим порядком прекращения обязательств, состоит в том, что гарант должен без промедления уведомить принципала о прекращении гарантии. Несоблюдение гарантом данного требования может быть учтено при определении арбитражным судом обоснованности регрессных требований гаранта к принципалу (ст. 379 ГК РФ).

Остальные документы из группы Договоры обеспечения исполнения обязательств смотрите здесь.

Договор банковской гарантии

 № 

   г.

 

 , именуемое(ый, ая) в дальнейшем , в лице  , действующего(ей) на основании ,

 Индивидуальный предприниматель , именуемый(ая) в дальнейшем , действующий(ая) на основании свидетельства о государственной регистрации № от г., выданного ,

вместе именуемые Стороны, а индивидуально – Сторона,

заключили настоящий  (далее по тексту – Договор) о нижеследующем:

1.

Предмет договора

1.1.

 обязуется оплатить денежную сумму, указанную в п. 1.2 Договора, по представлении  (далее по тексту ) письменного требования (далее - по тексту - Требование) в случае неисполнения  обязательств по  № от г. (далее по тексту - Основное обязательство). Договор заключается с целью обеспечения исполнения  Основного обязательства.

1.2.

 обязуется выдать Гарантию на  ()  (далее по тексту - Сумма гарантии) в течение  календарных дней со дня вступления в силу Договора.

1.3.

Выплата Суммы гарантии осуществляется   после получения Требования в письменной форме с обязательным приложением следующих документов: .

В Требовании должно быть указано, в чем состоит нарушение  Основного обязательства.

1.4.

Принадлежащее  по Договору право требования к  может быть передано другому лицу.

2.

Срок действия договора

2.1.

Договор вступает в силу с г. и действует до г.

3.

Права и обязанности сторон

3.1.

обязуется:

3.1.1.

Не требовать от  в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных  по Гарантии.

3.1.2.

По получении Требования  без промедления уведомить об этом  и передать ему копии Требования со всеми относящимися к нему документами.

3.1.3.

Рассмотреть Требование  с приложенными к нему документами, указанными в п. 1.3 Договора, в течение  календарных дней и проявить разумную осмотрительность, чтобы установить, соответствуют ли это требование и приложенные к нему документы условиям Договора.

3.1.4.

Сообщить  и  в течение  календарных дней о том, что ему до удовлетворения Требования  стало известно, что Основное обязательство полностью или в соответствующей части уже исполнено, прекратилось по иным основаниям либо недействительно. Полученное  после такого уведомления повторное требование подлежит удовлетворению.

3.2.

обязуется:

3.2.1.

За выдачу Гарантии оплатить  вознаграждение в размере и порядке, предусмотренном Договором.

3.2.2.

Предоставить по Гарантии дополнительное обеспечение в виде:

3.2.2.1.

Размещения денежных средств на депозите у .

3.2.2.2.

.

3.3.

вправе:

3.3.1.

Требовать от  возмещения сумм, уплаченных  не в соответствии с условиями Гарантии или за нарушение обязательств  перед .

3.3.2.

Отозвать Гарантию при наступлении следующих обстоятельств: .

3.3.3.

Отказать  в удовлетворении Требования, если это Требование либо приложенные к нему документы не соответствуют п.п. 1.32.1 Договора.

 должен немедленно уведомить  об отказе удовлетворить его Требование.

3.4.

вправе:

3.4.1.

Не возмещать  в порядке регресса сумм, уплаченных   по Гарантии.

4.

Вознаграждение и порядок расчетов

4.1.

 За выдачу Гарантии  оплачивает  вознаграждение в размере  () процентов от Суммы гарантии.

4.2.

Оплата по Договору осуществляется в порядке, предусмотренном Графиком платежей (Приложение № к Договору), являющимся неотъемлемой частью Договора.

4.3.

Почтово-телеграфные и иные расходы , связанные с исполнением  Договора не входят в стоимость вознаграждения  и возмещаются .  оплачивает вышеуказанные расходы  в течение  банковских дней со дня .

4.4.

Способ оплаты по Договору: перечисление денежных средств в валюте Российской Федерации (рубль) на расчетный счет . При этом обязанности в части оплаты по Договору считаются исполненными со дня списания денежных средств банком со счета .

5.

Ответственность сторон

5.1.

Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по Договору в соответствии с Договором и законодательством России.

5.2.

Неустойка по Договору выплачивается только на основании обоснованного письменного требования Сторон.

5.3.

Ответственность :

5.3.1.

В случае нарушения срока, указанного в п. 3.1.4 Договора  обязуется оплатить  пени в размере  за каждый день просрочки, но не более .

5.4.

Ответственность :

5.4.1.

При нарушении  сроков оплаты, установленных Договором  выплачивает  пени в размере  процентов от вознаграждения за каждый день просрочки платежа, но не более  процентов.

5.4.2.

При нарушении п. 3.2.2 Договора  обязуется выплатить  штраф в размере .

6.

Основания и порядок расторжения договора

6.1.

Договор может быть расторгнут по соглашению Сторон, а также в одностороннем порядке по письменному требованию одной из Сторон по основаниям, предусмотренным Договором и законодательством.

6.2.

Расторжение Договора в одностороннем порядке производится только по письменному требованию Сторон в течение  календарных дней со дня получения Стороной такого требования.

6.3.

 вправе расторгнуть Договор в одностороннем порядке в случаях:

6.3.1.

Неоплаты вознаграждения  в размере и порядке, предусмотренном п.п. 4.14.2 Договора.

6.3.2.

 Отзыва Гарантии.

6.3.3.

Не предоставления  обеспечения Гарантии в соответствии с п. 3.2.2 Договора.

7.

Разрешение споров из договора

7.1.

Споры из Договора разрешаются в судебном порядке в .  

8.

Форс-мажор

8.1.

Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение обязательств по Договору в случае, если неисполнение обязательств явилось следствием действий непреодолимой силы, а именно: пожара, наводнения, землетрясения, забастовки, войны, действий органов государственной власти или других независящих от Сторон обстоятельств.

8.2.

Сторона, которая не может выполнить обязательства по Договору, должна своевременно, но не позднее  календарных дней после наступления обстоятельств непреодолимой силы, письменно известить другую Сторону, с предоставлением обосновывающих документов, выданных компетентными органами.

8.3.

Стороны признают, что неплатежеспособность Сторон не является форс-мажорным обстоятельством.

9.

Прочие условия

9.1.

Стороны не имеют никаких сопутствующих устных договоренностей. Содержание текста Договора полностью соответствует действительному волеизъявлению Сторон.

9.2.

Вся переписка по предмету Договора, предшествующая его заключению, теряет юридическую силу со дня заключения Договора.

9.3.

Стороны признают, что если какое-либо из положений Договора становится недействительным в течение срока его действия вследствие изменения законодательства, остальные положения Договора обязательны для Сторон в течение срока действия Договора.

9.4.

Договор составлен в 2 (двух) подлинных экземплярах на русском языке по одному для каждой из Сторон.

10.

Список приложений

10.1.

Приложение № — График платежей.

11.

Адреса, реквизиты и подписи сторон

Наименование: Индивидуальный предприниматель:
Адрес: Место регистрации:
Тел.: Тел.:
ОГРН: ОГРНИП:
ИНН: ИНН:
КПП: паспорт:
выдан:  г.
код подразделения:
Р/сч: Р/сч:
Банк: Банк:
БИК: БИК:
Кор/сч: Кор/сч:

 

 

От имени  __________  От имени  __________