Банковский кредитный договор

смотреть видео
Кредитный договор банка содержит условия предоставления клиенту денежных средств, а также права и обязанности сторон. Чтобы создать банковский кредитный договор в сервисе FreshDoc, достаточно заполнить опросный лист и внести данные о сделке в гибкий шаблон.
Полезная информация
Описания

Кредитный договор с банком имеет существенные отличия от договора займа, несмотря на то, что между данными сделками есть много сходств. Так, предметом кредитного соглашения могут быть только денежные средства, в отличие от договора займа, по которому заемщику могут передаваться и другие вещи, определяемые родовыми признаками.

Помимо этого, кредитное соглашение всегда заключается на условиях платности, в отличие от договора займа, который может предусматривать пользование займом без уплаты процентов.

Порядок заключения кредитного договора банка с заемщиком

Оформление и заключение банковского кредитного договора включает в себя проведение ряда мероприятий, связанных с:

  • проверкой заемщика на соответствие определенным параметрам банка (обычно проверяются платежеспособность, способы обеспечения исполнения обязательств, цели кредитования, кредитная история и т.д.);
  • согласованием и проработкой всех условий соглашения, чтобы оно соответствовало законодательству и учитывало особенности конкретной сделки.

Согласно договору, банк обязуется предоставить заемщику денежные средства в размере и на условиях, предусмотренных соглашением, а заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить по ним проценты. Форма кредитного договора с банком – простая письменная.

Условия банковского кредитного договора

Соглашение считается заключенным, если между кредитором и заемщиком достигнута договоренность по существенным условиям документа — в частности, по сумме кредита.

Процентная ставка, срок пользования кредитом, размеры штрафов и пени за нарушение сроков возврата кредита, порядок уплаты процентов и досрочного погашения всей кредитной суммы признаются значимыми условиями.

Если в тексте кредитного договора с банком не установлен размер процентной ставки и порядок уплаты процентов, размер процентов определяется ставкой рефинансирования на день уплаты заемщиком соответствующей денежной суммы. А при отсутствии срока уплаты процентов последние выплачиваются ежемесячно до дня полного возврата кредита.

Структура и содержание банковского кредитного договора

Соглашение, как правило, содержит следующие данные:

  • дата и место заключения соглашения;
  • наименование сторон;
  • предмет договора (размер кредита);
  • срок действия документа;
  • права и обязанности сторон;
  • условия расчетов и платежей;
  • ответственность сторон;
  • основания и порядок расторжения сделки;
  • разрешение споров;
  • форс-мажор;
  • список приложений;
  • адреса, реквизиты и подписи сторон.

Дополнительные документы к бланку банковского кредитного договора

Заполнить и скачать кредитный договор организации или физлица с банком на нашем сайте можно вместе с приложениями. Среди сопроводительных документов:

  • дополнительное соглашение;
  • протокол разногласий;
  • протокол согласования разногласий;
  • график платежей.

Документы доступны в форматах Word и PDF.

С этим шаблоном часто используют:

Популярные документы и процедуры:

Договор коммерческого кредита

  № 

 

   г.

 

 , именуемый(ая) в дальнейшем , действующий(ая) как физическое лицо,

 , именуемый(ая) в дальнейшем , действующий(ая) как физическое лицо,

вместе именуемые Стороны, а индивидуально – Сторона,

заключили настоящий  (далее по тексту – Договор) о нижеследующем:

1.

Предмет договора

1.1.

обязуется предоставить денежные средства в размере  () рублей в кредит (далее по тексту – Кредит), а обязуется возвратить Кредит.  

1.2.

Кредит предоставляется в виде предварительной оплаты по  (далее по тексту - Основной договор).

1.3.

Проценты за пользование Кредитом не взимаются.

1.4.

Кредит предоставляется на следующий срок: .  

1.5.

 передает в бюро кредитных историй сведения о , определенные ст. 4 Федерального закона от 30.12.2004 г. №218-ФЗ "О кредитных историях". 

2.

Срок действия договора

2.1.

Договор вступает в силу с  и действует до .

3.

Права и обязанности сторон

3.1.

обязуется:

3.1.1.

обязуется предоставить Кредит единовременно не позднее г., если на момент предоставления Кредита не имеет место ни одно из условий, при которых имеет право прекратить выдачу Кредита и потребовать досрочного возврата Кредита.  

3.2.

обязуется:

3.2.1.

Осуществить возврат Кредита единовременно не позднее г.

3.2.2.

В течение  рабочих дней с момента получения требования погасить задолженность по основному долгу по Кредиту и уплатить другие платежи, предусмотренные Договором.

3.3.

вправе:

3.3.1.

Прекратить выдачу Кредита и/или потребовать от досрочного возврата всей суммы Кредита и уплаты других платежей, предусмотренных условиями Договора, в случаях:

- неисполнения или ненадлежащего исполнения его обязательств по Договору по возврату Кредита, и/или уплате других платежей, предусмотренных Договором, если такое неисполнение или ненадлежащее исполнение продолжается в течение периода, превышающего  календарных дней;  

- если предъявлен иск об уплате денежной суммы или об истребовании имущества, размер которого ставит под угрозу выполнение обязательств по Договору. Указанные выше нарушения условий Договора и изменения обстоятельств являются существенными для .

3.3.2.

Отказаться от обязанности выдать Кредит при наличии обстоятельств, свидетельствующих о том, что Кредит не будет возвращен в установленные Договором сроки.

3.3.3.

По ходатайству , представленному не позднее, чем за  календарных дней до наступления срока возврата Кредита, пролонгировать срок возврата Кредита.

3.3.4.

Полностью или частично переуступить свои права и обязательства по Договору, а также по сделкам, связанным с обеспечением возврата Кредита, другому лицу без согласия .

3.4.

вправе:

3.4.1.

При возникновении необходимости пролонгации срока возврата Кредита предоставить ходатайство с просьбой пролонгировать срок возврата Кредита в  календарных дней до наступления срока возврата Кредита.

4.

Условия расчетов и платежей

4.1.

Выдача Кредита производится передачей суммы Кредита .

4.2.

Способ возврата Кредита: передача наличных денежных средств .

4.3.

В случае недостаточности денежных средств, поступающих от или третьих лиц для исполнения обязательств в полном объеме, средства, поступившие в счет погашения задолженности по Договору, направляются вне зависимости от назначения платежа, в первую очередь на возмещение судебных и иных расходов по взысканию задолженности, далее в следующей очередности:

- на уплату неустойки за неисполнение обязательств по Договору в установленный срок;

- на погашение задолженности по Кредиту.

5.

Ответственность сторон

5.1.

Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по Договору в соответствии с законодательством России.

6.

Основания и порядок расторжения договора

6.1.

Договор может быть расторгнут по соглашению Сторон, а также в одностороннем порядке по письменному требованию одной из Сторон по основаниям, предусмотренным законодательством.

6.2.

Расторжение Договора в одностороннем порядке производится только по письменному требованию Сторон в течение  календарных дней со дня получения Стороной такого требования.

7.

Разрешение споров из договора

7.1.

Претензионный порядок является обязательным. Спор может быть передан на разрешение арбитражного суда после принятия сторонами мер по досудебному урегулированию по истечении тридцати календарных дней со дня направления претензии.

7.2.

Споры из Договора разрешаются в судебном порядке в  

8.

Форс-мажор

8.1.

Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение обязательств по Договору в случае, если неисполнение обязательств явилось следствием действий непреодолимой силы, а именно: пожара, наводнения, землетрясения, забастовки, войны, действий органов государственной власти или других независящих от Сторон обстоятельств.

8.2.

Сторона, которая не может выполнить обязательства по Договору, должна своевременно, но не позднее  календарных дней после наступления обстоятельств непреодолимой силы, письменно известить другую Сторону, с предоставлением обосновывающих документов, выданных компетентными органами.

8.3.

Стороны признают, что неплатежеспособность Сторон не является форс-мажорным обстоятельством.

9.

Прочие условия

9.1.

Стороны не имеют никаких сопутствующих устных договоренностей. Содержание текста Договора полностью соответствует действительному волеизъявлению Сторон.

9.2.

Вся переписка по предмету Договора, предшествующая его заключению, теряет юридическую силу со дня заключения Договора.

9.3.

Стороны признают, что если какое-либо из положений Договора становится недействительным в течение срока его действия вследствие изменения законодательства, остальные положения Договора обязательны для Сторон в течение срока действия Договора.

9.4.

Договор составлен в 2 (двух) подлинных экземплярах на русском языке по одному для каждой из Сторон.

10.

Адреса, реквизиты и подписи сторон

Фамилия Имя Отчество: Фамилия Имя Отчество:
Место регистрации: Место регистрации:
Тел.: Тел.:
ИНН: ИНН:
паспорт: паспорт:
выдан:  г.
выдан:  г.
код подразделения: код подразделения:
Р/сч: Р/сч:
Банк: Банк:
БИК: БИК:
Кор/сч: Кор/сч:

 

 

От имени  __________  От имени  __________